Podvody s falešnou kontrolou oplývají
Podle podvodného informačního centra Národní spotřebitelské ligy (NCL) bylo podvody v oblasti kontroly třetím nejčastějším internetovým podvodem hlášeným v roce 2006. Průměrná vykázaná ztráta spotřebitele byla 4 043 dolarů. "Falešné podvody v šekech jsou pro umělce způsob, jak ukrást peníze z vaší banky a nechat je držet si tašku, " říká Susan Grant, ředitelka Národního informačního centra pro podvody. "Oběti mohou přijít o víc než o peníze: Jejich bankovní účty mohou být uzavřeny a někteří dokonce čelí obvinění z podvodů s kontrolami!"
Centrum pro trestnou činnost na internetu (IC3) bylo založeno FBI v roce 2000 konkrétně za účelem zpracování zpráv o internetové trestné činnosti. IC3 již zaznamenala více než 1 milion stížností spotřebitelů s kolektivními ztrátami přes 640 milionů USD. Mluvčí FBI Paul Bresson říká, že se nejedná o nový zločin, ale o jiný soubor obětí. "Zločinci používají stejný modus operandi (MO), ale nyní se zaměřují na umělce na internetu."
Čas je na straně zločince
Federální zákon bohužel usnadňuje těmto podvodům úspěch, ale vyžaduje, aby banky a družstevní záložny rychle uvolnily hotovost za vložené částky k výběru, obvykle do pěti dnů. Zabere to nějaký čas, než se banka vrátí ke zdroji, aby zajistila skutečné prostředky, takže mohou uplynout týdny nebo měsíce, než může banka zjistit, zda šek je padělkem.
Proto, i když se zdá, že máte na svém běžném účtu všechny peníze, stále můžete nést odpovědnost, pokud se ukáže, že šek je falešný. A pokud někomu dáte peníze zpět, možná nemáte způsob, jak získat své těžce vydělané peníze zpět!
Tipy, jak se chránit
Zde je několik tipů odborníků o preventivních opatřeních proti podvodům s falešnou kontrolou:
- Nikdy nepřijímejte šek nebo peněžní poukázku na více, než je prodejní cena uměleckého díla. Neexistuje žádný legitimní důvod pro to, aby vám někdo přeplatil a pak vás požádal, abyste poslali hotovost kamkoli na oplátku!
- Mějte na paměti, že to, že vaše banka přijme šek a připsá na váš účet kredit, neznamená to, že šek je dobrý. Může trvat několik týdnů nebo měsíců, než se zdroj zhasne a zjistí, že šek je padělek. V konečném důsledku jste zodpovědní, pokud čerpáte finanční prostředky při falešné kontrole.
- Trvejte na pokladním šeku vystaveném na místní bance nebo bance, která má místní pobočku. Nechte svou banku potvrdit, že šek z pokladny mimo město je dobrý tím, že zavoláte přímo do banky.
- Nepracujte mimo síť. Nepoužívejte peníze ani neposílejte šeky na přeplatek. Pokud máte účet u eBay nebo PayPal, proveďte své podnikání na svých oficiálních webových stránkách a pečlivě zkontrolujte jejich bezpečnostní opatření proti podvodům.
-
Nahlaste podezřelé dotazy nebo zločiny. Mluvčí FBI Paul Bresson odkazuje umělce na následující webové stránky, aby informoval o internetové trestné činnosti:
- www.ic3.gov
- www.fakecheck.org
- www.lookstoogoodtobetrue.com/fraud.aspx
Vzorek podvod dopis
Následující e-mailová korespondence obsahuje podvodný dopis, který je typický pro dopisy zasílané umělcům. (Znění a překlepy jsou scammerovy.)
Komu: [Jméno interpreta] Předmět: Soubor umělců online: Nákup
Od: [Scammer's Alias] Datum: So, 17 listopadu 2007 14:12:33 -0500
** Následující zprávu vám poslala osoba, která našla vaše umělecké dílo na webových stránkách Artists File's Artists File Online.
www.artistsspace.org/artistsfile
Nahlaste prosím všechny problémy nebo obavy týkající se tohoto e-mailu na [chráněný e-mail]
Doufám, že vás tato zpráva najde dobře, narazil jsem na vaši webovou stránku při hledání dobrých děl a ráda bych si některá z těchto kreativních děl koupila přímo od vás, což si myslím, že bude pro mé zdi perfektní.
Ďábel, 2006, smíšená média na plátně, 80 × 40
Angel, 2006, smíšená média na plátně, 80 × 40
Smrt a rozklad I, 2006, smíšená média na plátně, 40 × 80
Smrt a rozklad II, 2006
Budu rád, když budu mít tato vybraná díla v našem novém domově. Jaké jsou jejich ceny bez nákladů na dopravu? Stěhujeme se z našeho domu Alabama do našeho nového bytu v Londýně, ocením dřívější odpověď. Dík.
Zde je důvtipná odpověď umělce:
Ahoj [Scammer's Alias], Každý z obrazů je 2 500 $. (Poštovné pro každou z nich je 200 dolarů do Evropy).
Můžete platit pouze za Paypal. Jakmile budete chtít koupit všechny nebo některé z nich, pošleme vám žádost o platbu.
Budu dodávat, jakmile platba prošla.
S pozdravem, Jméno umělce
Telefonní číslo
Adresa URL webové stránky
A odpověď scammera:
Datum: Ne, 18. listopadu 2007 08:50:21 -0800
From: [Scammer's Name] Předmět: aktualizace
Komu: [Jméno interpreta]
Děkujeme za odpověď na můj dotaz týkající se těchto kreativ. Momentálně jsem v Londýně na svatbu mé sestry dvojče, i když to přichází v době, kdy jsem se připravoval na velký tah a také jsem čekal dítě, ale pro ni to znamená tolik. Měl bych se vrátit za pár dní.
Ano, ráda bych pokračovala v nákupu těchto děl:
Smrt a rozklad I, 2006, smíšená média na plátně, 40 × 80
Smrt a rozklad II, 2006
Myslím, že jsou to krásná díla, která do naší nové zdi přidají spoustu barev. Mezitím budu chtít, abys předal svou poštovní adresu a telefonní číslo, abych mohl informovat svého manžela, aby ti poslal platbu pokladní šekem co nejdříve za platbu za tato umělecká díla.
A také mohu předat vaše kontaktní informace místní přepravní společnosti, která bude pohybovat všemi našimi dekoracemi domu, aby se s vámi mohli spojit a domluvit si podrobnosti o přepravě. Mohou zařídit vyzvednutí uměleckých děl FedEx z vaší galerie.
Budu se těšit na slyšení od vás, takže budu vědět, jak nejlépe postupovat. Na zdraví.
